Week 4 Octubre Reporte

🚀 Crecimiento del PIB de EE.UU. es el momento de alejarse de las acciones? ¡Buen inicio de semana! El mercado ha entrado en territorio de corrección y es hora de ser cautos. Dato curioso: En 1792, 24 agentes de bolsa y comerciantes firmaron el Acuerdo de Buttonwood bajo un árbol de esta especie en Wall Street, Nueva York. Este acuerdo marcó la fundación de lo que más tarde se convertiría en la Bolsa de Nueva York. El botonero, hoy desaparecido, fue uno de los primeros lugares de reunión de los comerciantes. Hoy hablaremos El PIB de Estados Unidos crece en cifras impresionantes. Las grandes tecnológicas hunden el mercado. Invertir pero no en acciones. 📊 Economía y Noticias El PIB de EE.UU. creció a un ritmo anual del 4,9% en el tercer trimestre El PIB de Estados Unidos creció a un ritmo anual del 4,9% en el tercer trimestre, por encima de la cifra esperada del 4,7%. La cifra está ajustada a la inflación y es la mayor ganancia desde el cuarto trimestre de 2021. Porque? El aumento se debió a diversas razones, como el incremento de las existencias, las exportaciones, la inversión residencial y el gasto público. El gasto de los consumidores aumentó un 4% en el trimestre, responsable de 2,7 puntos porcentuales del incremento total del PIB. Las existencias contribuyeron con 1,3 puntos porcentuales. La inversión interior privada bruta aumentó un 8,4% y el gasto y la inversión públicos un 4,6%. Impacto: Las cifras del gasto de los consumidores fueron una sorpresa, pero los expertos creen que ya hemos visto suficientes subidas este año. Global hits: Los intereses hipotecarios suben y se acercan al 8%. El sindicato United Auto Workers y Ford han alcanzado un acuerdo laboral provisional. Las acciones de Siemens Energy caen un 35% mientras la empresa busca el apoyo del Gobierno alemán. El banco central turco subió los tipos del 30% al 35%. 📈 Stocks S&P 500 4,137.23 (-1.18%) DJIA 32,784.30 (-0.76%) NASDAQ 14,109.57 (-1.89%) BRENT CRUDE 90.16 (2.54%) * Prices as of Oct 27th, 12:20 AM UTC El S&P 500 y el Nasdaq entran en territorio de corrección Los elevados rendimientos de los bonos del Tesoro, combinados con cifras inferiores a las esperadas de las empresas tecnológicas, provocaron la caída de las bolsas estadounidenses el jueves. Estos son algunos de los principales perdedores  Amazon anunció ayer sus resultados. Los beneficios ajustados por acción de la empresa, de 0,94 dólares, superaron los 0,58 dólares previstos, al igual que los ingresos, que ascendieron a 143.100 millones de dólares (frente a los 141.400 previstos). La publicidad fue un punto brillante, con unos ingresos de 12.100 millones de dólares frente a las estimaciones de 11.600 millones. Sin embargo, los ingresos de Amazon Web Services, de 23.100 millones de dólares, incumplieron las expectativas en 10.000 millones. La empresa sigue centrada en la optimización de costes mientras navega por un entorno de crecimiento más lento. En el último año ha despedido a 27.000 empleados y ha cerrado muchas de sus iniciativas no rentables. 🔐 Crypto Bitcoin $34,177 (0.01%) Ethereum $1,790 (0.78) Total market cap $1.26T (-1.22%) * Prices as of Oct 27th, 12:20 AM UTC Esto es lo que está ocurriendo en el mundo de las monedas digitales: El fundador de Binance, CZ, pierde 12.000 millones de dólares por la caída de las criptomonedas. FTX: 'Crypto King' dice al juez que actuó por consejo legal. La regulación de las criptomonedas en Taiwán se pone en marcha con la primera lectura del proyecto de ley sobre activos digitales. 💵 Finanzas personales ¿Están pasando de moda las carteras de valores? Las cosas están cambiando rápidamente. Antiguamente, invertir en acciones y bonos se consideraba la fórmula ganadora. Sin embargo, ya no es así ahora que tenemos mejores (y más) opciones entre las que elegir. Los rendimientos de los bonos del Tesoro a largo plazo han alcanzado sus niveles más altos en 16 años, lo que ha provocado una caída en picado de su valor, y las acciones también están caras. Es hora de que los inversores busquen en otra parte. ¿Son las acciones una mala elección? En realidad no, el índice S&P 500 sigue ofreciendo grandes resultados. Pero la mayoría de los expertos coinciden en que ha tocado techo. El siguiente gráfico muestra los últimos años: De momento, se sitúa en el 10,48% para 2023. Además, UBS dijo que ahora espera que el S&P 500 (.SPX) alcance los 4.700 puntos sólo en diciembre de 2024, en lugar de a mediados de año como había pronosticado anteriormente, debido a las expectativas de tipos de interés estadounidenses más altos durante más tiempo. Acciones frente a inmuebles:De marzo de 1992 a marzo de 2022, la tasa media de crecimiento de EE.UU. fue del 5,3%. El S&P 500 rindió un 9,65% anualizado desde principios de 1992 hasta el mismo periodo de 2022. La revalorización ajustada a la inflación del Promedio Industrial Dow Jones durante el mismo periodo de 30 años fue del 5,565% anual, y eso sólo para el valor de los activos. Si se supone que los dividendos se reinvierten, los rendimientos superan el 8,044%. Con el tiempo, las acciones superaron a los bienes inmuebles. He aquí algunas opciones alternativas: Fondos de inversión inmobiliaria Los REIT invierten en una serie de bienes inmuebles, como viviendas, edificios comerciales, hoteles y almacenes, y luego distribuyen los ingresos del alquiler a los propietarios. Es una forma inteligente de beneficiarse del sector inmobiliario sin invertir millones. Comparativa: Durante un periodo de 25 años, el índice obtuvo una rentabilidad del 9,05%, frente al 7,97% del S&P 500 y el 7,41% del Russell 2000. Oro El oro puede ser una gran opción de inversión en el entorno actual. Puede invertir en lingotes de oro, monedas de oro, empresas mineras de oro, contratos de futuros de oro y fondos de inversión que inviertan en oro. Sin embargo, si opta por el oro físico, es posible que necesite un lugar seguro para guardar la inversión, como una caja de seguridad en un banco. Comparativa: Según un análisis de Securian Asset Management, el índice bursátil S&P 500 obtuvo una rentabilidad media total anual del 10,43% entre 1970 y 2022. El oro obtuvo una rentabilidad del 7,7% en el mismo periodo. Futuros sobre materias primas Las materias primas son arriesgadas pero muy gratificantes. Las opciones incluyen cereales, maíz y algodón. Sin embargo, hay que tener cuidado porque las condiciones externas pueden influir en los precios de las materias primas. Comparativa: Las materias primas pueden ser muy rentables, pero también arriesgadas. El litio, por ejemplo, ofrecía un 72,49% de rentabilidad en 2022, mientras que el petróleo ofrecía un 6,71% y el cobre un -14,13%. No renuncie por completo a las acciones. Deben seguir formando parte de su cartera, pero mantenga sus expectativas más bajas porque es posible que no volvamos a ver las cifras vistas en 2019 a 2021. "La bolsa está llena de individuos que conocen el precio de todo, pero el valor de nada."   Philip Fis